“月度定開型的基金怎樣操作比較好?適合哪類投資者?”

首先,恭喜@微信昵稱:不知用戶,提問成功並被成功采納,獲得20元話費!評論區留下你的手機號,安排盡快派獎哈~

下面,幹貨奉上

定期開放型的基金,由於都有一定的“鎖定期”,所以更適合:

使用暫時用不到的資金來投資

適合管不住手的投資者,通過產品設計“被動”執行投資紀律。

而且月度開放基金的封閉期也比較合適,每個月開放一次,對流動性的影響也不會特別大。

以中歐精選為例,合同中是這樣約定的:

本基金每一個月開放一次,每次開放期不超過 5 個工作日,每個開放期的首日為每月的第一個工作日。

比如中歐精選這一次的開放期是:12月1日-12月7日。但具體到每一次來說,還是應當以公告為準,建議提前查看基金公告。

有些同學可能擔心,萬一自己要用錢,錯過開放期,豈不是不美?

這邊提示一下:在中歐錢滾滾app還有一個比較好用的功能——【預約贖回】。如果你持有定開基金,那麼在基金的持倉頁,可以建立預約贖回計劃,提前做好資金安排。就不擔心錯過開放期啦!

小歐有兩點小建議,供參考。

其一,不要過度懷疑或者輕視新人的能力,建議給新生代的基金經理多一些考察時間。

我們姑且把管理年限低於3年的看作是新生代的基金經理,他們因為歷史業績過短或者沒有歷史業績,容易被投資者懷疑其投資能力。其實,我們對於基金經理的考察指標在新老基金經理身上都適用,具體看哪些可以回顧小歐此前推送的文章《如何判斷基金經理的投資風格與市場是否相符?》,沒有過多的歷史也會追溯,更要認真看他/她對外的每一次“聲音”,基金公司對他/她的介紹,綜合所研究的指標合理判斷。

不要隻看某個短期的表現,尤其對於偏股型基金的基金經理,我們建議看不要低於3年的業績表現,這也跟我們呼應持有偏股基金至少不低於1-3年一致。

其二,不要把過多的倉位壓在新生代基金經理身上。

我們拿來投資的錢肯定是想賺“更確定的機會”,新生代的基金經理由於經歷市場磨煉較少,相對經驗欠缺,風格可能也不穩定,把大部分投資的錢投向他/她管理的產品,可能波動性會更大些。穩健起見,可以拿出其中一部分投入,並且要做好短期甚至中短期可能會虧損的準備。

此外,對於新生代基金經理,分批參與也是非常好的規避可能不確定性風險的好辦法。對於新生代基金經理的可以多花些時間研究,如果早早發現瞭其潛在價值,提前佈局,那未來也是可期的!

不會哦。

基金的業績比較基準是衡量基金業績相對回報的一個重要指標,是基金管理人為自己設定的想要達到的預期目標設立的參考指標。

基金的業績比較基準並不是一成不變的,基金管理人可能會因為投資策略的改變、基金轉型、跟蹤指數變更等因素的改變,根據實際情況修改其業績比較基準。但不會因為基金經理的變更而變更基金比較基準,基金經理的投資都是對標業績基準努力的哦~

終於有人關註到瞭這隻寶藏基金,小歐分3點簡單介紹下:

寶藏基金經理,在管產品近一年平均收益率93.18%(註1)

基金經理 魏博

14年證券從業經驗

8年基金管理經驗

硬核學霸,復旦大學經濟學碩士

在管產品近一年平均收益率93.18%

魏博管理基金在任期內全部獲正收益,管理中歐盛世成長A任期回報169.09%,,遠超同期滬深300,在管兩隻基金當前持有人平均收益均超30%。

持有人體驗佳,當前持有人平均收益率34.02%(註2)

中歐盛世當前持有人平均收益率已經超34%,平均持有時長23.88個月!願意長期持有也說明瞭中歐盛世的歷史業績穩定性,讓投資者“拿的住”!

值得一提的是,魏博管理的另一隻基金中歐永裕,當前持有人平均收益率也超過30%瞭哦,進一步證明瞭魏博是一名寶藏基金經理!

選股分散,板塊均衡風險分散

中歐盛世選股時秉持“低估值,高成長”的選股策略,在合理估值的基礎上,優選盈利持續增長的龍頭公司,積極把握中國經濟發展主線。

另外,選股不偏重某一行業,真正做到瞭行業分散、佈局均衡。

十大重倉股來源《中歐盛世成長混合型證券投資基金(LOF) 2020年第3季度報告》。

先說結論:可以!

定投無需擇時,不用過於糾結開始的時點

如果不慎在高點入市,隨後遭遇下跌:定投持續買入可以不斷收獲廉價籌碼,在市場回暖反彈後獲利。

如果在低位入市,遭遇持續震蕩:高點入市的定投更有望走出先跌後漲的微笑曲線獲得高收益,但是需要更長久的堅持,反觀低位開始的定投體驗會更舒服一些,如果市場持續震蕩,定投就能起到持續逢低佈局的作用。

說完“開始”的時點選擇,再來說說“結束”!

這位同學說“前段時間漲瞭就暫停定投”——小歐覺得定投是個長期的事兒,不用對市場階段性的漲漲跌跌太過糾結:

對短期的市場漲跌把握不準

跌瞭想躲,漲瞭才想起定投,那還怎麼獲得市場下跌時的便宜籌碼呢?

開始沒多久的定投計劃,本金積累較少,漲漲跌跌收益率看著刺激,但即使精準止盈也賺不到多少錢。

過於頻繁的止盈會導致本金積累不足,雖然小收益不斷,但是在真正的大漲來臨前,手上卻沒什麼廉價籌碼瞭。

比如下面的市場區間,微笑曲線不斷,如果一直定投+止盈或許能獲得不錯的收益。

但把時間區間拉長(把圖片左滑),這幾次小打小鬧在真正的微笑曲線面前就根本不值一提瞭!

所以說!小歐希望大傢別因為短期的波動就頻繁暫停/開始定投計劃,長期堅持才是王道!